Channel22 – חדשות הנדלן וההשקעות בארץ בחול חדשות נדל"ן השקעות וטכנולוגיה
השקעות נדל"ן בקפריסין – סקירה מקיפה של שוק הנדל"ן וכלכלת קפריסין ב-2023
תוכן עניינים:
- נתח שוק: למה השקעה בנדל"ן בקפריסין עדיפה על היעדים הפופולריים האחרים?
- ביקוש: איך נראה שוק הנדל"ן ב-2023?
- תקציב: האם אפשר להשקיע גם בסכומים קטנים?
- רווח: לאיזו תשואה אנחנו צריכים לצפות?
- מיסוי: מהו משטר המיסוי בקפריסין ועל מה צריך לשלם?
- לוקיישן: באילו ערים קפריסאיות הכי משתלם להשקיע?
אם הצלחתם לצבור סכום כסף לא מבוטל ואתם מחפשים להשקיע אותו
הגעתם למקום הנכון.
סביר להניח שכבר שמעתם על השקעות נדל"ן בקפריסין כאופציה מועדפת, ואנחנו כאן כדי לסקור איתכם את שוק הנדל"ן
במדינת האי המתפתחת, בשלל היבטים שיסייעו לכם להבין האם גם לכם שווה להשקיע בקניית דירה בקפריסין.
למה השקעות נדל"ן בקפריסין ולא ביעדים פופולריים אחרים?
צמיחה כלכלית: ככלל, שוק הנדל"ן הקפריסאי חווה צמיחה משמעותית בהשוואה להשקעות נדל"ן בחו"ל במהלך השנים האחרונות, המונע על ידי שילוב של גורמים הכוללים כלכלה צומחת, חוקי מס נוחים והגברת הביקוש מצד משקיעים
מקומיים וזרים כאחד. צמיחה זו הובילה לעלייה במחירי הנכסים ולעלייה בפיתוחים חדשים ברחבי האי.
אחד המנועים המרכזיים לצמיחת שוק הנדל"ן בקפריסין הוא הכלכלה החזקה של המדינה.
בעקבות המשבר הפיננסי של 2013, ממשלת קפריסין הטמיעה שורה של רפורמות לשיפור
התחזית הכלכלית של המדינה, כולל צעדים לעידוד השקעות הון זרות ויזמות. כתוצאה מכך, חלה התאוששות בכלכלה עם צמיחת התמ"ג בממוצע סביב 4% בשנה מאז 2016.
התמ"ג של קפריסין מ-2013 ועד 2021 (מקור: הבנק העולמי)
גורם נוסף שתרם לצמיחת שוק הנדל"ן בקפריסין הוא חוקי המס הנוחים במדינה. לקפריסין
יש את אחד משיעורי מס החברות הנמוכים באיחוד האירופי, מה שהופך אותה ליעד אטרקטיבי
עבור משקיעים זרים המעוניינים לבסס נוכחות עסקית באזור. בנוסף, המדינה מציעה מגוון תמריצי
מס להשקעה בנדל"ן, לרבות פטור ממס רווחי הון ותעריפים מופחתים עבור עמלות העברת נכסים.
והנתונים? הם מדברים בפני עצמם. מנתונים שפרסמה לשכת הסטטיסטיקה הקפריסאית עולה
תמונת מצב מדהימה שבה לא פחות מ-21% מהתושבים באי הם בעלי אזרחות זרה, כאשר סך
כל האוכלוסייה הוא 918 אלף. על פי הנתונים, 38% מתושבי פאפוס הינם אזרחים זרים, 20.5% מתושבי לימסול, ו-18.9% מתושבי לרנקה.
כולם משקיעים, מהגרי הייטק או בעלי עסקים, שנהנים מאיכות חיים, סביבת השקעה מתמרצת ומשטר מס נוח.
תיירות: האקלים החם של המדינה, החופים היפים והמורשת התרבותית
העשירה הופכים אותה לאבן שואבת עבור נופשים מכל העולם. כתוצאה מכך, חלה עלייה בביקוש לקניית
דירות ובתי נופש ביעדים כמו פאפוס, לימסול ואיה נאפה. ביקוש זה הוביל לפריחה בפרויקטי בנייה חדשים, כאשר יזמים ממהרים לענות על הביקוש הגובר לנכסים איכותיים ובמחיר סביר.
גרף התיירות של קפריסין. מ-2.6 מיליון תיירים ב-2011, ל-4.2 מיליון כעבור עשור (מקור: הבנק העולמי)
כך, בשנת 2019, שנת שיא בתיירות העולמית והאחרונה לפני תקופת הקורונה, ביקרו בקפריסין למעלה מ-4 מיליון תיירים, יותר מפי 4 ממספר התושבים. הדבר שקול לכך שלישראל היו נכנסים 36 מיליון תיירים.
השקעות נדל"ן בקפריסין – ביקוש: איך נראה שוק הנדל"ן ב-2023?
נדל"ן: ב-2021, לאחר ירידה חדה שנרשמה עקב המגיפה, הביקוש לקניית דירה בקפריסין החל להתאושש בצורה מדהימה. על פי לשכת רישום המקרקעין של קפריסין, במהלך שנת 2021 סך מכירות הנכסים בקפריסין זינקו ב-30%, וחזרו להיות דומות לרמות שנרשמו טרום המגפה.
אבל לא רק הביקוש זינק. לפי סקר שערך מכון השמאות הבינלאומי RICS, התשואות הגולמיות הממוצעות להשקעות נדל"ן בקפריסין
עמדו על 4.97% ברבעון הראשון של 2022, עלייה מ-4.9% ברבעון המקביל אשתקד, ו-4% לפני חמש שנים. כמו כן, התשואות ברוטו לבתים היו 2.62% ברבעון הראשון של 2022, לעומת 2.5% ברבעון הראשון של 2021, ו-2.1% לפני חמש שנים.
תקציב: האם אפשר להשקיע גם בסכומים קטנים?
היתרון של השקעות נדל"ן בקפריסין הוא מגוון הנכסים המוצעים במחירים זולים ואטרקטיביים, המאפשר למשקיעים לרכוש נכס בפחות מחצי מיליון שקל, ועדיין ליהנות מתשואה משתלמת. כך לדוגמה, בחצי מהמחיר שהייתם משקיעים על בית במיקום מרכזי בישראל תוכלו לרכוש בית פרטי בעיר מרכזית בקפריסין. דירה בת 4 חדרים באחד המטרופולינים של מדינת האי עשויה לעלות כשליש ממחיר דירה דומה בתל אביב. ולמה זה חשוב כל כך? כי בתקציב של דירה אחת בתל אביב ניתן לרכוש 3 דירות קטנות – ולקבל תשואה גבוהה ויציבה בכל חודש.
רווח: מה התשואה שנקבל על קניית דירה בקפריסין?
הביקוש הגבוה לדירות במרכזי הערים בקפריסין מביא אתו תשואות גבוהות במיוחד. מחירי השכירות בקפריסין נעים בטווח שבין 10 ל-30 אירו למטר, כך שהשכירות לדירת 50 מטר צפויה לעמוד על כ-500 עד 1,500 אירו לחודש.
התשואה הצפויה מהשקעות נדל"ן בקפריסין גבוהה בהרבה מזו שתקבלו על השקעה מקבילה
בישראל, ונעה בין 10%-6% להשקעה ממוצעת ואף לשיעור גרנדיוזי של 15% להשקעות מבריקות – פי 2 מישראל.
לצד זאת, האיתנות הפיננסית של המדינה והשגשוג של ענף התיירות מבטיחה את היציבות הנדרשת בהשקעות מסוג זה.
מיסוי: מהו משטר המיסוי בקפריסין ועל מה צריך לשלם?
אחד הפרמטרים החשובים שיש לקחת בחשבון בחיפוש נכס להשקעה בחו"ל הוא סוגיית המיסוי באותו מדינה או אזור.
בקפריסין הדבר לא אמור להטריד אתכם. המיסוי במדינת האי הוא הנמוך ביותר בציר מדינות ה-OECD, כחלק ממהלכי
הממשלה לעידוד השקעות הון. מס הרכישה מדורג בהתאם למחיר הנכס. בפועל, הוא נמוך יותר.
כך, על קניית דירה בקפריסין בשווי עד 85 אלף אירו יהיה מס הרכישה 3%; בנכס עד 170 אלף אירו מס הרכישה יהיה 5%; ו-8% על כל נכס בשווי גבוה יותר. בכל מקרה, מס הרכישה לעולם לא יעלה מ-10%, בשונה מישראל וממדינות רבות.
לצד זאת, משקיעים זרים מחויבים באותו מס רווחי הון כמו התושבים המקומיים, בשיעור של 20%. עם זאת, ייתכנו פטורים וניכויים זמינים בהתאם לנסיבות הספציפיות של המשקיע ושל הנכס. בנוסף, קפריסין חתומה על אמנה עם ישראל שלפיה משקיעים לא יידרשו לשלם כפל מס.
השקעות נדל"ן בקפריסין – לוקיישן: באילו ערים קפריסאיות הכי משתלם להשקיע?
לימסול: אחת הערים הגדולות בקפריסין והשנייה בגודלה במדינה ידועה בחופים היפים שלה, חיי הלילה התוססים והאטרקציות התרבותיות שלה, והיא נחשבת בפועל למרכז הכלכלה של קפריסין. יש לו שוק נדל"ן משגשג, ואילי הון רבים קבעו בה את מושבם. בשנים האחרונות היא עלתה לכותרות בשל נהירת מאות חברות הייטק בינלאומיות שביססו שם את המטה הראשי שלהן. ב-2020 היא רשמה את שיא מכירות הנדל"ן בכל קפריסין, כאשר אלה זינקו ב-30%. דירה ממוצעת עולה 100 אלף יורו, בית כ-170 אלף יורו ווילה כ-270 אלף יורו.
לרנקה: עיר חוף הממוקמת בחלקה המזרחי של קפריסין המונה כ-120 אלף תושבים. יש לה שוק נדל"ן צומח והיא נמצאת בתנופת בנייה ופיתוח. בחודשים האחרונים הולכים ונשלם פרויקט הקמת נמל ומרינה חדשים בתקציב של למעלה ממיליארד אירו, מה שיהפוך את העיר למבוקשת מצד תיירים רבים ובעלי יאכטות אשר יגיעו לבקר בעיר ולעגון בנמל המקומי, ובתוך כך לעלייה מטאורית בערכם של הנכסים בעיר.
פאפוס: עיר החוף השוכנת בדרום מערב האי מאכלסת כ-35 אלף תושבים. בשנת 2020 הייתה פאפוס אחראית ל-40% מהשקעות נדל"ן בקפריסין עסקאות הנדל”ן, בין השאר בשל היותה יעד תיירותי מהמפורסמים בעולם. בשנת 2019 ביקרו בעיר 2 מיליון תיירים, מחצית מסך כל התיירים שנכנסו למדינה.